Soluções · Gestão da permanência
Transforme eventos financeiros em ações de relacionamento
Os eventos registrados no TOTVS viram comunicações, atividades e alertas na Plataforma Rubeus, antes do vencimento, durante o atraso e em casos críticos.
- Uma visão consolidada por responsável financeiro Todos os alunos, contratos e informações vinculados ao mesmo responsável ficam em um único…
- Classificação automática da carteira Cada responsável é classificado conforme sua situação. Quando há condição crítica, o registro vai…
- Painel Financeiro Centraliza os principais dados do responsável em uma única tela, com acesso direto (busca…
Relacionamento Financeiro TOTVS
O que muda com a solução
Quando a operação financeira é conduzida por títulos, contratos ou alunos separados, a equipe perde a visão de quem responde por esses vínculos. O Relacionamento Financeiro reúne todos os alunos, contratos e informações financeiras em um único registro por responsável financeiro.
A equipe deixa de tratar ocorrências isoladas e passa a conduzir cada responsável por uma jornada preventiva, orientada por contexto.
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Problema: Informações financeiras analisadas separadamente por aluno, contrato ou título.
Com a solução: Os dados do TOTVS viram uma visão do responsável financeiro, e não de cada título isolado.
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Problema: Ausência de visão consolidada por responsável financeiro.
Com a solução: Uma visão única reúne alunos e contratos vinculados, dívida e parcelas, acordos e histórico.
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Problema: Falta de jornada padronizada antes e depois do vencimento.
Com a solução: Uma jornada padronizada age antes do vencimento e durante o atraso, com comunicações e atividades.
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Problema: Identificação manual da situação de cada responsável.
Com a solução: A carteira é classificada automaticamente: adimplente, inadimplente, terceirizado, ajuizado ou negativado.
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Problema: Comunicações sem considerar o estágio do débito.
Com a solução: Cada comunicação considera o estágio do débito.
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Problema: Falta de alertas internos sobre situações críticas.
Com a solução: Alertas internos avisam a equipe nos casos terceirizados, ajuizados ou negativados.
Relacionamento Financeiro TOTVS
Uma visão consolidada por responsável financeiro
Todos os alunos, contratos e informações vinculados ao mesmo responsável ficam em um único registro. Nele, a equipe consulta:
Alunos e contratos vinculados
Quem depende desse responsável.
Dívida e parcelas
Valor total, mensalidades vencidas e a vencer, boleto mais antigo em aberto.
Recorrência e matrícula
Recorrência de atrasos e existência de matrícula ativa.
Acordos e cobrança
Acordos realizados e em aberto; cobrança terceirizada, judicial ou negativação.
Histórico
Comunicações, atividades e ações realizadas.
Relacionamento Financeiro TOTVS
Classificação automática da carteira
Cada responsável é classificado conforme sua situação. Quando há condição crítica, o registro vai para a etapa correspondente, mesmo que só um lançamento esteja nessa situação.
Adimplente
Sem parcelas vencidas.
Inadimplente
Pelo menos um título vencido.
Terceirizado
Débito encaminhado para cobrança terceirizada.
Ajuizado
Débito em cobrança judicial.
Negativado
Marcado como negativado no ERP.
Sem contrato ativo
Sem matrícula ativa nem lançamentos vencidos ou futuros.
Relacionamento Financeiro TOTVS
Painel Financeiro
Centraliza os principais dados do responsável em uma única tela, com acesso direto (busca pelo responsável) ou integrado (aberto dentro do próprio registro). Contempla a geração da segunda via do boleto.
Como funciona
Jornada automatizada padrão
5 dias antes do vencimento
Lembrete por e-mail.
1 dia antes
Aviso sobre o vencimento no dia seguinte.
1 dia após
Comunicação sobre a mensalidade vencida.
3 dias após
Atividade para alertar sobre o vencimento.
5 dias após
Aviso de mensalidade em atraso.
10 dias após
Atividade para oferecer auxílio para pagamento.
15 dias após
Comunicação sobre condições para regularização.
20 dias após
Atividade para tentativa de negociação.
Terceirizado, Ajuizado ou Negativado
Alerta interno para a equipe.
Impacto na instituição
O que muda para cada área
Uma solução que conversa com quem decide e com quem executa.
Liderança financeira
Atuação preventiva antes do vencimento e acompanhamento conforme a evolução do atraso, com comunicações, atividades de negociação e alertas para casos críticos.
Liderança de relacionamento
A comunicação acompanha a jornada financeira, com ações preventivas e mensagens contextualizadas.
Equipe operacional
Eventos financeiros criam atividades e alertas que indicam quais responsáveis precisam de atenção e qual ação realizar.
Tecnologia
O sistema financeiro continua como origem dos dados; a Plataforma Rubeus recebe os eventos, atualiza informações e executa as automações configuradas.
Para quem é
Quando faz sentido para a sua instituição
- Instituições que usam o TOTVS como ERP.
- Operações que precisam centralizar a carteira por responsável financeiro.
- Mais de um aluno ou contrato vinculado ao mesmo responsável.
- Acompanhamento de situações financeiras antes e depois do vencimento.
- Atividades conforme o tempo de atraso.
- Alertas sobre cobranças terceirizadas, judiciais ou negativadas.
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Se você se reconheceu, vamos conversar sobre a sua jornada.
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Gestão da permanência
Soluções que se completam
Cada solução funciona sozinha, mas entrega mais quando conectada às demais na Plataforma Rubeus.
Acompanhamento do Estudante SGA
Dados integrados, regras adaptadas à realidade da instituição e uma visão completa da situação de cada estudante.
Ver soluçãoAssistente de Acordos Financeiros Rubeus
Apoie acordos pelo WhatsApp com IA, acompanhe propostas e prazos e mantenha a negociação conectada ao contexto financeiro e ao TOTVS.
Ver soluçãoControle de Inadimplência
Integrado ao módulo financeiro do TOTVS Educacional, automatiza a comunicação de cobrança e renegociação com as regras da sua instituição.
Ver soluçãoDúvidas comuns
Perguntas frequentes
O que é Relacionamento Financeiro TOTVS?
Os eventos registrados no TOTVS viram comunicações, atividades e alertas na Plataforma Rubeus, antes do vencimento, durante o atraso e em casos críticos.
Que problemas Relacionamento Financeiro TOTVS resolve?
Informações financeiras analisadas separadamente por aluno, contrato ou título. Ausência de visão consolidada por responsável financeiro. Falta de jornada padronizada antes e depois do vencimento. Identificação manual da situação de cada responsável. Comunicações sem considerar o estágio do débito. Falta de alertas internos sobre situações críticas.
Como funciona?
O fluxo passa pelas etapas: 5 dias antes do vencimento, 1 dia antes, 1 dia após, 3 dias após, 5 dias após, 10 dias após, 15 dias após, 20 dias após, Terceirizado, Ajuizado ou Negativado.
Para quem é indicada?
Instituições que usam o TOTVS como ERP. Operações que precisam centralizar a carteira por responsável financeiro. Mais de um aluno ou contrato vinculado ao mesmo responsável. Acompanhamento de situações financeiras antes e depois do vencimento. Atividades conforme o tempo de atraso. Alertas sobre cobranças terceirizadas, judiciais ou negativadas.
Vamos conversar
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